金融租赁是与实体经济紧密结合的一种金融工具，在推动产业创新升级、拓宽中小微企业融资渠道、促进社会投资和调整经济结构等方面发挥着重要作用。
数据显示，截至2016年末，全国共开业金融租赁公司52家，行业资产总额达1.94万亿元，实收资本1545.97亿元。在发展过程中，行业差异化、特色化、专业化发展格局也渐趋形成。2007年经国务院批准，银监会启动了商业银行设立金融租赁公司试点工作，租赁业迎来快速发展期。2015年9月，国务院办公厅印发了《关于促进金融租赁行业健康发展的指导意见》，首次从国家层面对金融租赁行业发展进行了顶层设计。
在一系列政策红利的推动下，金融租赁行业积极发挥“融资与融物”相结合的特色功能，通过直租推动企业加快先进设备技术升级，通过售后回租帮助企业盘活存量资产，通过经营性租赁降低企业资产负债率，助推相关产业转型发展。行业服务范围不但覆盖电力、制造、交通运输、采矿、水利等国民经济主要传统行业，更涉及高端装备制造、节能环保、新能源等战略性新兴产业；租赁物不但包括飞机、船舶、钻井平台、生产线等大型设备，还包括工程机械、计算机、农机等中小型设备。在有关各方的积极支持下，金融租赁行业主动适应新常态，紧抓发展机遇，积极提升专业化经营能力，持续加强风险管理，行业实力不断增强，整体经营情况良好，总体风险可控，在服务实体经济过程中实现了稳健发展。
工银金融租赁：
支持中国制造“走出去”
工银金融租赁成立于2007年，是国务院确定试点并首家获银监会批准的银行系金融租赁公司。成立十年来，工银金融租赁始终坚持“专业化、市场化、国际化”的发展战略，在飞机、船舶、大型设备租赁业务方面积极贯彻国家重大发展战略。
“工银金融租赁根据航空租赁、航运租赁特点，构建了营销、审批、融资、法律、风险管理、资产管理等全流程专业化的业务体系，针对跨境设备租赁业务，单独成立业务部门，配合国际产能合作，支持中国制造‘走出去’。”工银金融租赁总裁赵桂才告诉记者，国际化发展已经成为工银金融租赁的显著特色和核心竞争力。
一直以来，航空业务是工银金融租赁的特色业务。数据显示，截至2016年末，工银金融租赁经营和管理的运输飞机总资产已超过544架，开展飞机租赁业务的国家和地区超过31个，境内外航空公司客户总数突破60家，经营的租赁资产交易、离岸租赁、法税融资等项目实现了业内首航。
值得注意的是，工银金融租赁通过在天津东疆保税区设立特殊目的公司（SPV）实施的南方航空飞机租赁项目，开创了国内保税租赁业务，被誉为“中国SPV”模式，打破了国外租赁公司对我国飞机租赁市场的垄断。2016年11月，工银金融租赁与中国商用飞机有限责任公司（简称“中国商飞”）还联合发布了《关于航空金融助力国产大飞机发展三年行动计划》。根据该计划，工银金融租赁将充分发挥强大的全球客户网络和专业化能力，与中国商飞公司联合开展国产飞机的市场推广和客户营销，推动国产飞机占据一定国内市场份额，在海外市场取得较大突破，积极探索有效的国产飞机融资和租赁方案，初步建立起国产飞机的航空公司运营平台。
兴业金融租赁：
立足实体 发展绿色租赁业务
今年政府工作报告提出，“要坚决打好蓝天保卫战，推进生态保护建设。”兴业金融租赁就是一家以绿色租赁为首的金融租赁公司。自成立以来，该公司始终遵循“立足实体、贴近实物、融入实业”的理念，通过直租与回租、融资租赁与经营租赁的合理结构，充分发挥租赁业务在“租赁物的投资、管理”方面专业功能，不断提升金融服务实体经济水平。
2016年，兴业金融租赁聚焦实体经济，重点推进业务战略转型，取得实质性突破。兴业金融租赁总裁郑常美介绍说，一是完成新一轮20亿元增资以服务实体经济发展，目前注册资本已达70亿元；二是依据资本可得性把控资产增速，为节能环保、交通设施、能源化工、装备制造等众多实体行业提供中长期大额资金支持，截至2016年末，已累计投放超过2000亿元；三是在业务发展中注重培育“租赁物投资管理”的专业能力，体现差异化发展，2016年以来兴业金融租赁积极探索直接租赁、厂商租赁、经营性租赁等产品，围绕“中国制造2025”，服务高端装备、智能制造与传统优势工业升级改造，落地成效显著。
事实上，兴业金融租赁一直践行“绿色租赁，低碳环保；专业经营，创造价值”的经营原则，笃定“绿水青山就是金山银山”，不断通过市场化方式服务国家低碳环保事业。目前，公司绿色租赁业务累计投放超过700亿元，资产余额超过400亿元，始终保持在公司资产总额的三分之一以上，已成为兴业集团绿色金融板块的重要组成部分。具体来说，兴业金融租赁整合绿色出行、节能减排、清洁能源、水环境治理、土壤治理、资源循环六类绿色租赁产品序列，围绕低碳、生态、循环经济三大领域，着力服务蓝天、绿水、净土三大绿色工程。
郑常美介绍，在服务蓝天工程方面，兴业金融租赁积极贯彻落实国家“大气十条”，从大气污染源入手，推出绿色出行和节能减排两大核心产品，为大气治理提供全方位金融服务。据了解，目前在该领域已累计投放近300亿元，形成租赁资产余额约150亿元；在服务绿水工程方面，兴业金融租赁为大江大湖流域治理及水利工程项目提供金融服务，优先助力解决民众身边突出的环境问题，目前在该领域已累计投放360亿元，形成租赁资产余额约230亿元。例如，为滇池治理项目提供14亿元融资服务，该项目完成后，取得良好的社会示范作用，为我国环境治理工作树立榜样；在服务净土工程方面，兴业金融租赁切实加大土壤污染防治领域融资服务力度，围绕循环经济，探索良田改造、垃圾发电、固废处理、生物质能等细分领域市场，目前在该领域已累计投放60亿元，形成租赁资产余额35亿元。
华融金融租赁：
服务中小微企业
“华融金融租赁充分发挥金融租赁的特色和优势，融入实业，坚持做实、做专、做强，重点支持经济结构调整、技术进步、产业升级和自主创新。从成立至今，华融金融租赁已向实体经济领域累计投放2300亿元，支持客户近5900家，业务覆盖近31个省份。”华融金融租赁董事长李鹏告诉记者，自1986年成立以来，华融金融租赁植根浙江，面向全国，始终活跃在金融租赁领域，积极支持实体经济发展。
首先，华融金融租赁积极为中小企业提供金融租赁服务。专设“厂商租赁”事业部，将浙江金华分公司确定为中小企业融资租赁的专营机构。通过完善中小企业租赁业务评审制度，创新推出针对科技型企业的租赁产品，再针对中小企业“机器换人”项目开展专项租赁。还自主开发出直接服务小微企业客户的“厂商租赁”信息系统，把“厂商租赁”作为支持小微企业的主要产品，不断扩大租赁规模。“目前，‘厂商租赁’合同数超过4700个，涵盖建筑机械、工程机械、机床设备等产品，能有效促进设备生产厂商开展销售和资金回流，解决超过2万人的就业问题。为此，‘厂商租赁’两次被浙江银行业协会评为服务小微企业双十佳产品。”李鹏介绍说，2006年以来，华融金融租赁共支持中小微型实体企业项目5124个，金额达227.84亿元。
其次，华融金融租赁落实国家产业政策，积极促进产业转型升级。紧贴“一带一路”、京津冀一体化、长江经济带和“中国制造2025”制造强国战略，在传统“制造业设备、公共交通、环保设施、医疗设备、船运设备”五大领域的基础上，拓展了信息技术、高端装备制造、新能源、新材料、节能环保等战略性新兴产业、基础设施互联互通及智慧城市、文化等产业，加快发展多元融资租赁业务。
以上三家金融租赁公司的事例只是租赁业服务实体经济的一个缩影。据了解，下一步，银监会将引导金融租赁公司发挥特色功能，进一步提升服务实体经济的水平。银监会要求，金融租赁行业要以落实去产能、去杠杆、降成本等为着力点，积极支持供给侧结构性改革，按照“区别对待、有扶有控”原则，稳妥有序推动钢铁、煤炭等行业“去产能”；发挥经营性租赁业务特色功能，帮助承租人降低资产负债率，支持企业“去杠杆”；充分利用租赁物的使用价值，使社会资源得到合理配置，促进企业“降成本”。通过金融租赁，支持更多具备经营能力而生产资料不足的科创和中小微企业提高生产效率，为国民经济和社会发展发挥更加积极的作用。
来源：中国金融家